Авто криминальные схемы мошенников


Криминальные схемы обмана Казахстанцев, при покупке авто в России

По информации из разных источников, за последние 3-4 месяца казахстанцы ввезли из России порядка 50 000 - 60 000 автомобилей. Большинство сделок прошли без каких-либо эксцессов, но ...

По информации из разных источников, за последние 3-4 месяца казахстанцы ввезли из России порядка 50 000 - 60 000 автомобилей. Большинство сделок прошли без каких-либо эксцессов, но капля дёгтя нашлась в бочке мёда «сладких» цен на машины в России. Если быть точнее, речь про мошенничества с которыми пришлось столкнуться казахстанцам, отправившимся за машинами в соседнюю страну. Я составил рейтинг, самых распространенных криминальных схем.

1. Автомобиль-клон

Наименьшую опасность представляют автомобили-клоны, по сути это легальный автомобиль, который можно без каких-либо проблем поставить на учет в России, а в Казахстане нельзя, так как автомобиль с аналогичным номером кузова уже зарегистрирован (поставлен на учет) в базе данных дорожной полиции Казахстана.

Суть мошенничества заключается в том, что преступники копируют данные автомобиля (номер кузова, комплектация, цвет) направляющегося в Казахстан (или любую другую страну, кроме России) транзитом через Россию, далее угоняют автомобиль максимально приближенный к оригиналу (цвет, мотор, кпп, цвет обивки и т.д.), перебивают номер кузова, порождая клона оригинального автомобиля. В случае, если за оригинал был использован автомобиль предназначавшийся не для Казахстана, в Казахстане не возникло бы проблем с регистрацией клона. Это единственный из видов мошенничества, когда жертва еще может вернуть свои деньги, продав автомобиль в России.

На популярном казахстанском сайте по продаже автомобилей, можно встретить объявления по продаже «двойников», как правило эти автомобили значительно дешевле

Решение: Новые и поддержанные машины (trade-in), покупать в салонах официальных дилеров.

2. Закрытый «обменник»

Как правило, казахстанцы отправляются за машинами, имея на руках наличные в американской валюте. Рано или поздно приходит момент, когда необходимо обменять доллары на рубли, и вот тут желающие обменять деньги по более высокому курсу, могут попасть в западню мошенников.

Приличный с виду обменный пункт, но компактный по своим габаритам, что может не вызвать тревоги в виду высоких ставок за аренду в крупных городах (в Москве в частности). Механизм очень простой, жертва передает деньги для обмена, после чего маленькое окошко за которым виднелся едва кассир, закрывается на глухо и больше не открывается. Мошенники уходят через запасной ход. На следующий день, на том же месте будет новый «хозяин», и попытки найти мошенников остаются безрезультатными.

Решение: Обменивать наличные, только в отделениях банков.

3. Добровольная передача денег

Это один из самых распространенных способов, основанный на доверии, отвлечении внимания и факторе «машина уже твоя». Работает схема достаточно просто, и форма подачи ограничивается лишь фантазией мошенников.

Мошенники могут работать в группе (2 человека), или даже в одиночку. Два распространенных сценария:

А) Мошенник около автосалона находит желающего купить автомобиль (жертва), говорит что есть искомый автомобиль у друга, и даже готов подвезти до него/либо друг живет рядом в пешей доступности. Во дворе уже стоит автомобиль, мошенник просит подождать около машины а сам заходит в подъезд за «другом». Для большей убедительности, «друг» как правило выходит в домашней одежде, с ключем в руках и демонстрирует машину. Первый мошенник как правило уходит, сославшись на дела. Жертва смотрит (почти новую) машину, за которую просят цену ниже рыночной, и сразу же соглашается. Происходит передача денег и ключа, поздравление с хорошей покупкой, и тут вспоминают про документы… «друг» заходит в подъезд «за техпаспартом» (естественно с деньгами), и больше оттуда не выходит, удалившись через второй вход. Жертва обращается в ГАИ, где следователь радуется найденной недавно угнанной машине.

Б) Второй вариант ориентирован на покупателей дорогих машин. Взрослый мужчина-продавец дорогого автомобиля (как правило, это новый седан представительского класса, стоимостью от $100,000 и выше), продемонстрировав автомобиль покупателям и договорившись о цене, предлагает подняться в квартиру для оформления всех бумаг. Квартира обязательно большая и дорого обставленная, создающая впечатление богатой жизни, притупляя бдительность. Гости проходят в квартиру, располагаются. Бумаги подписываются (машину в России можно купить по доверенности), и тут продавец берет деньги с целью пересчитать. Закончив пересчет, просит прощения и удаляется для того чтобы положить деньги в сейф (в дальней комнате). Большая квартира позволяет удалиться мошеннику из съемной квартиры, прихватив с собой продаваемый автомобиль.

Как видите, принцип всегда один – получить деньги от покупателя, при этом не важно у кого окажется автомобиль. А сценариев может быть великое множество, и мошенники будучи прекрасными психологами, подбирают жертв максимально подходящих под их развод.

Решение: Не покупать автомобиль по доверенности, снимать автомобиль с учета ГАИ, в присутствии с продавцом (желательно первым владельцем).

4. Нападение по дороге

Нападению подвергаются автомобили, перегоняемые из Россию в Казахстан, бандитов привлекают одинокие автомобили, так как это идеальная жертва. Перегоняемые автомобили выдают транзитные номера с желтой вставкой, местом облавы становится приграничная зона с Казахстаном. Используя два или три автомобиля, жертву берут в «коробку» и вынуждают остановиться. В лучшем случае бандиты отберут все деньги и ценные вещи (включая автомобиль), но так же известны случаи убийств перегонщиков. Были случаи, когда в машине с бандитами ездит представитель нотариуса, который в полевых условиях оформляет дарственные на автомобили. В декабре прошлого года, большой резонанс вызвала публикация в СМИ, о нападении бандитов на казахстанских перегонщиков, которым удалось отбиться от нападения.

Решение: Отправлять автомобиль на автовозе/железной дорогой. В случае перегона, ехать в группе из нескольких автомобилей, желательно иметь рации для связи в зоне отсутствия покрытия мобильной сети (предпочитаемые бандитами участки).

5. Угон по доверенности

В отличии от Казахстана, в России можно от руки написать доверенность и «продать» машину. Нового владельца просто впишут в ПТС (паспорт транспортного средства), и все. Либо автомобиль можно снять с учета на основании этой доверенности, и поставить учет на себя. Этим и пользуются
мошенники. Продавцом выступает приличный мужчина, который показывает договор купли-продажи на свое имя, а так же сервисную книжку с отметками о ТО. При заключении сделки, настаивает на оформлении доверенности, при этом имеется все документы, что создает ощущение благонадежности. Покупатель передает деньги, получает все документы и ключи от машины, и отправляется в отель/ресторан. Вернувшись на парковку, покупатель не обнаруживает свежекупленный автомобиль, камеры наружного наблюдения показывают что через некоторое время после того как жертва оставила автомобиль, пришел неизвестный мужчина, открыл машину родным ключом/брелком сигнализации и уехал. Вызов милиции, выявляет что все документы и автомобиль, скопированы с реально существующего лица, которое реально имеет договор купли-продажи, и сервисную книжку с отметками о обслуживании. Мошенники подделывают оригинальный паспорт человека, вклеивая туда «свою» фотографию.

Решение: В случае покупки поддержанного автомобиля у частного лица, не передавать деньги до момента снятия машины с учета, что будет гарантом того, что машина не числится в угоне, или же не заложена в банке.

6. Договор с сюрпризом

Один из самых распространенных и хитрых способов обмана покупателей автомобилей, в числе которых оказалось не мало казахстанцев. Жертву заманивают низкой ценой на новые автомобили, как правило на 10-15% ниже рыночной. А так же компенсацией затрат на билет из Казахстана до автосалона, при покупке машины в подарок обещают комплект зимних шин, и 100 литров бензина на обратную дорогу. Как вариант, предлагают бесплатные услуги автовоза до границы с Казахстаном.

В чем же секрет бесплатного сыра? Выбрав марку, модель и комплектацию, менеджер оформляет договор, который некоторыми людьми не прочитывается тщательно как того требует здравый рассудок, а подписывается сиюминутно, сразу же после проверки итоговой общей суммы. После чего, менеджер просит пройти в кассу, и внести сумму. Оплатив всю сумму в кассу, жертва уже в предвкушении поездки на новом автомобиле, но не тут-то было. Менеджер сообщает о том, что первый договор это был лишь договором на предоплату за машину, теперь надо подписать договор комиссии за услуги автосалона, в который так же включается 18% НДС. На самом деле, для жертный все так уж и просто, в подписанном договоре, есть пункта о том, что в случае расторжения данного договора, продавец удерживает заданный процент от ОБЩЕЙ суммы двух договоров. Либо жертве предлагается другой автомобиль ниже классом, теперь уже по цене выше рыночной. В обоих случаях, жертва тратит больше денег, чем в случае если бы автомобиль покупался в салоне официального дилера.

К чему это всё? К тому, что наш народ падок до сиюминутной наживы. Вот, вы оказываетесь в России, и вдруг обнаруживается, что вместо того, чтобы купить авто официально, можно использовать десятки самых разных возможностей! Как здорово! Правда?. .. Зачем идти официально, если там цена, плюс растоможка и перегон, выйдет не так чтобы очень меньше, чем в Казахстане? Давайте варианты! А вариантов лишится денег, автомобиля или даже жизни – десятки!

 

источник

В ГУВД рассказали о новой схеме мошенничества при покупке авто в кредит

Узбекистан, Ташкент – АН Podrobno.uz. В ГУВД рассказали о новой схеме мошенничества при покупке автомобиля в кредит. Мошенники находят узбекистанцев, и, соблазняя их небольшой суммой, берут под их поручительство кредит на покупку машины, а затем просто перестают выплачивать деньги банку. В результате банк приходит к поручителям и требует с них оплату процентов и основного долга. При этом машина, взятая в кредит, сразу перепродается после покупки, так что обманутые люди остаются у разбитого корыта, сообщает корреспондент Podrobno.uz.

34-летнюю Мухаббат и 27-летнего Хасана (все имена изменены), судьба свела в одном из автосалонов столицы. Их знакомство было случайным. Она работала консультантом кредитного отдела автосалона. В ее обязанности входило предоставлять всю информацию по различным видам кредитования и оказывать дальнейшее содействие клиентам при оформлении документов. Хасан был представителем частной фирмы, которая оформляла кредит на приобретение автомашин через их автосалон.

Они разработали план, в котором у каждого из исполнителей была определена своя роль. Они должны были приобрести автомашину в кредит, затем ее продать, а вырученные средства поделить между собой. Вроде ничего необычного, но существует несколько позиций, по которым данная операция становилась криминальной.

Для получения кредита нужно было найти поручителей, а для этого нужны были люди, которые выступят в этой роли. Те, кто сталкивался с данным вопросом, знают, что отдельным пунктом в договоре прописываются обязательства поручителя. Один из основных пунктов договора гласит, что в случае, если заемщик не сможет своевременно исполнить долговые обязательства перед банком, то банк вправе истребовать оплату с поручителя.

Герои нашего рассказа нашли таких людей. Феруза работала на должности технического работника, а ее муж Адхам перебивался временным заработком. Именно их выбрали Мухаббат и Хасан в роли жертвы. Они слукавили, до конца не разъяснив Ферузе и Адхаму их ответственность за поручительство, клятвенно пообещав, что проблем у них не возникнет и, попросив принести паспорта. Ничего не подозревая, они передали их злоумышленникам, а те в свою очередь стали готовить фальшивый пакет документов для получения кредита.

Почему фальшивый? Многие зададутся этим вопросом. Эти двое любым путем решили достигнуть желаемого. Они подделали справки о заработной плате поручителей. Кредит был согласован, договор всеми подписан, и Мухаббат с Хасаном получили 414 миллионов сумов. Затем они приобрели дорогостоящую автомашину престижной марки, игнорируя процедуру предоставления банку залога.

Продолжая свое преступное деяние, они нашли покупателя на данную автомашину, и скрыв от него, что данный автомобиль приобретен за счет кредита, выданного в банке, и существуют обязательства по его выплате. Продав ее за 34 тысячи долларов, злоумышленники распределили полученные средства между собой. Хасан и Мухаббат получив желаемое, просто перестали выплачивать кредит банку и вот тогда открылась вся правда.

Сотрудники банка стали беспокоить поручителей, требуя от них исполнения обязательств, а покупатель автомашины узнал о темной стороне своего приобретения. Как выяснилось позже, это было не единственное преступление, совершенное по данному сценарию криминальным союзом.

В отношении данных лиц возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 228 (изготовление, подделка документов, штампов, печатей, бланков, их сбыт или использование) и части 4 статьи 168 (мошенничество) Уголовного кодекса.

Данное уголовное дело после окончания предварительного следствия с обвинительным заключением будет направлено в суд для принятия законного решения.

"Уважаемые граждане! Помните, поручительство – это готовность исполнить кредитные обязательства заемщика. Другими словами, если заемщик не выплатит долг, поручитель обязан вернуть его кредитору вместе с просрочками", – подчеркнули в ГУВД.    

Держи новости при себе: подпишись на Телеграм-канал Podrobno.uz


Обычные мошенничества и преступления — ФБР

Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных мошенничеств и преступлений, с которыми сталкивается ФБР, а также советы, которые помогут вам не стать жертвой. Посетите веб-страницы бюро по преступлениям против белых воротничков и киберпреступности, чтобы получить информацию о других схемах мошенничества.

Результаты: 14 элементов

  • Мошенничество с усыновлением

    Неэтичные поставщики услуг по усыновлению могут воспользоваться эмоционально заряженным процессом, чтобы обмануть и обмануть потенциальных приемных родителей или биологических родителей, рассматривающих возможность усыновления. Узнайте, на что обращать внимание, как защитить себя и свою семью и что делать, если вы стали жертвой.

    Подробнее →


  • Деловое и инвестиционное мошенничество

    Мошенники всегда стремятся лишить вас ваших денег в деловых операциях. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это так.

    Подробнее →


  • Компрометация деловой электронной почты

    Компрометация деловой электронной почты (BEC) — одно из самых крупных онлайн-преступлений с финансовым ущербом. Он использует тот факт, что многие из нас полагаются на электронную почту для ведения бизнеса — как личного, так и профессионального.

    Подробнее →


  • Благотворительность и мошенничество при стихийных бедствиях

    Мошенничество с благотворительностью может проявляться во многих формах: электронные письма, сообщения в социальных сетях, краудфандинговые платформы, холодные звонки и т. д. Они особенно распространены после громких бедствий. Всегда соблюдайте осторожность и проводите исследования, когда хотите пожертвовать на благотворительность.

    Подробнее →


  • Схемы мошенничества с потребителями

    Узнайте больше о распространенных мошенничествах, нацеленных на потребителей, от наших партнеров в Федеральной торговой комиссии.

    Подробнее →


  • Старейшина Мошенничество

    Каждый год миллионы пожилых американцев становятся жертвами того или иного вида финансового мошенничества или схем доверия, в том числе мошенничества с романами, лотерей и тотализаторов, и это лишь некоторые из них.

    Подробнее →


  • Преступления на выборах и безопасность

    Честные выборы — основа нашей демократии, и ФБР стремится защищать права всех американцев голосовать. Если вы подозреваете преступление на федеральных выборах, свяжитесь с ФБР.

    Подробнее →


  • Праздничные аферы

    Делая покупки в Интернете в праздничный сезон или в любое время года, всегда опасайтесь сделок, которые кажутся слишком выгодными, чтобы быть правдой, и внесите свой вклад, чтобы не стать следующей жертвой мошенника.

    Подробнее →


  • Денежные мулы

    Денежный мул — это тот, кто переводит или перемещает незаконно нажитые деньги от имени кого-то другого. Некоторые финансовые мулы знают, что поддерживают преступные предприятия; другие не подозревают, что помогают преступникам получать прибыль. Не будь мулом.

    Подробнее →


  • Программы-вымогатели

    Программы-вымогатели — это тип вредоносных программ или вредоносных программ, которые не позволяют вам получить доступ к вашим компьютерным файлам, системам или сетям и требуют от вас уплаты выкупа за их возвращение.

    Подробнее →


  • Романтические аферы

    Защитите свое сердце и свой кошелек, научившись выявлять и предотвращать мошенничество в романтических отношениях.

    Подробнее →


  • Сексторция: что нужно знать детям и опекунам

    Секс-вымогательство — это преступление, в котором взрослые принуждают детей и подростков отправлять откровенные изображения онлайн. У ФБР есть несколько ресурсов, которые помогут опекунам и молодым людям лучше понять, что такое сексторсия, как защититься от нее и как говорить об этой растущей и разрушительной угрозе.

    Подробнее →


  • Скимминг

    Скимминг происходит, когда устройства, незаконно установленные на банкоматах, POS-терминалах или заправочных колонках, собирают данные или записывают PIN-коды держателей карт.

    Подробнее →


  • Спуфинг и фишинг

    Спуфинг и фишинг — это схемы, направленные на то, чтобы обманом заставить вас предоставить мошенникам конфиденциальную информацию, такую ​​как пароль или банковский PIN-код.

    Подробнее →


1 - 14 из 14 результатов

Мошенничество с инсценировкой автокатастрофы | Национальное бюро по борьбе с преступностью в сфере страхования

Инсценированные несчастные случаи — это «большой бизнес»: не становитесь жертвой

Автомобильные аварии — ежедневное явление на дорогах и автомагистралях нашей страны, ежегодно обходящееся американской индустрии страхования имущества от несчастных случаев в миллиарды долларов выплат по страховым случаям. Однако последствия для вас, как невиновного автомобилиста, еще более значительны, когда вы становитесь невольным участником мошеннической схемы.

Мошеннические автомобильные аварии чаще происходят в городских районах с большим количеством транспортных средств, а также в более богатых районах, поскольку считается, что водители там имеют лучшие страховые компании. Преступники часто нацеливаются на новые, арендованные или коммерческие автомобили, потому что они, как правило, хорошо застрахованы. Кроме того, преступники охотятся на женщин, управляющих автомобилем в одиночку, и на пожилых людей, поскольку считается, что они менее агрессивны в схемах ДТП.

Общие схемы, на которые стоит обратить внимание

Вот несколько распространенных схем несчастных случаев, на которые следует обратить внимание, чтобы избежать жертв и потенциальных травм во время вождения. Для получения более подробной информации см. нашу брошюру «Инсценировка мошенничества с автомобильной аварией».

Поворот налево, движение вниз

Вы едете по четырехполосной дороге, готовясь повернуть налево. Когда вы останавливаетесь, чтобы повернуть, водитель, движущийся в противоположном направлении, замедляется до остановки, машет вам, чтобы вы двигались вперед и поворачивали. Когда вы двигаетесь вперед, чтобы завершить поворот, водитель, который помахал вам рукой, внезапно выдвигается вперед, блокируя ваш въезд на парковку. Чтобы избежать аварии, вы останавливаетесь. Однако другой автомобиль, едущий по дороге, врезается в бок вашей машины. Автомобиль, блокирующий въезд, покидает сцену, создавая впечатление, будто вы виноваты в том, что выезжаете на полосу встречного движения. Водитель и пассажиры автомобиля, который врезался в вас, будут утверждать, что вы попали в пробку, когда это было неясно, и все они заявят о травмах. В результате против вашей страховой компании подается иск с требованием выплатить преступникам деньги, и если кто-то не заподозрит мошенничество и не проведет дальнейшего расследования, преступники наживаются. 0003

Поверните направо

Вы подъезжаете к перекрестку, готовясь повернуть направо. Вы начинаете поворачивать, как вдруг другой автомобиль врезается в заднюю левую часть вашего автомобиля. Водитель и пассажиры автомобиля, который врезался в вас, заявят, что вы попали в пробку, когда было неясно, и все они заявят о травмах. По кажущейся вине, против вашей страховой компании подается иск с требованием выплатить преступникам деньги, и если кто-то не заподозрит мошенничество и не проведет дальнейшего расследования, преступники наживаются.0003

Вниз по бордюру

Вы готовитесь съехать с бордюра и влиться в поток машин. Ясно, так что вы едете вперед. Внезапно с левой полосы пересекает автомобиль и умышленно врезается в вас. Водитель и пассажиры автомобиля, который врезался в вас, будут утверждать, что вы попали в пробку, когда это было неясно, и все они заявят о травмах. В результате против вашей страховой компании подается иск с требованием выплатить преступникам деньги, и если кто-то не заподозрит мошенничество и не проведет дальнейшего расследования, преступники наживаются.0003

Swoop-and-Squat
На обычной городской улице:

Обычно это три автомобиля, два из которых управляются преступниками, а третий - невинной жертвой. Водитель «приземистой» машины тормозит перед автомобилем пострадавшего. Водитель «свупа» тянет перед приземистым транспортным средством, в результате чего водитель приземистого транспортного средства нажимает на тормоза.


Learn more


Оцените статьюПлохая статьяСредненькая статьяНормальная статьяНеплохая статьяОтличная статья (проголосовало 13 средний балл: 5,00 из 5)